Para gönderme işlemlerinde yeni düzenleme
MASAK tarafından hazırlanan yeni düzenlemede kayıt dışı para trafiğinin önlenmesi planlanıyor.
Bankacılık sektöründe EFT ve havale işlemlerine düzenleme getiriliyor. MASAK tarafından hazırlanan düzenleme 15 Mart’tan itibaren geçerli olacak.
HAVALE VE EFT İŞLEMLERİNDE YENİ DÖNEM
Yeni düzenlemeye göre artık yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama yazılması zorunlu.
Para transferlerinde açıklama yazma zorunluluğu ilk olarak 200 bin TL tutarında karar verilmişti. Bu tutar son olarak 400 bin liraya çıktı. 400 bin TL’yi bulan tüm para transferlerinde artık en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu oldu.
AÇIKLAMA YOKSA ONAY DA YOK
Gün içinde gerçekleşen transferlerde kişi açıklama kısmını boş bıraktıysa işlemler banka tarafından onaylanmayacak.
2 milyon TL üzeri tüm banka işlemlerinde beyan formu doldurulması da zorunlu olması bekleniyor.
20 Milyon TL üzeri gerçekleştirilen işlemlerde paranın kaynağını ispatlayan ek bilgi ve belgelerin sisteme yüklenmesi istenecek.
Transferde 'bireysel ödeme' veya 'diğer' işlemleri mercek altına alınacak.
Sisteme eklenen yeni kategoriler şu şekilde:
Danışmanlık hizmet bedelleri,
Borç ödeme, bağış, sigorta ve sağlık harcamaları,
Kripto varlık ve şans oyunu ödemeleri,
Gayrimenkul ve araç alımı.