Bankadan para gönderenlere yeni kural: 400 bin TL’yi aşan transferlerde açıklama şartı

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yüksek tutarlı para hareketlerinin daha etkin şekilde izlenebilmesi amacıyla yeni bir düzenlemeyi yürürlüğe aldı. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri artık daha ayrıntılı şekilde denetlenecek.

Yeni uygulama ile finansal sistemdeki para akışının daha şeffaf hale getirilmesi ve işlemlerin izlenebilirliğinin artırılması hedefleniyor. Düzenleme aynı zamanda kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal faaliyetlerle mücadeleyi güçlendirmeyi amaçlıyor.

400 BİN TL ÜZERİ TRANSFERDE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU

Düzenlemenin ilk aşamasında günlük açıklama zorunluluğu sınırının 200 bin TL olması planlanmıştı. Yapılan değerlendirmelerin ardından bu limit 400 bin TL’ye yükseltildi.

Yeni uygulamaya göre gün içinde tek seferde ya da parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde, işlemi yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması gerekecek.

Açıklama bölümünün boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz bulunması halinde transfer işlemi bankalar tarafından onaylanmayacak.

PARA TRANSFERLERİNDE YENİ İŞLEM KATEGORİLERİ

Yeni sistemle birlikte kullanıcıların transfer nedenini daha net ifade edebilmesi için işlem kategorileri de eklendi. Para gönderirken şu başlıklar kullanılabilecek:

• Gayrimenkul alımı
• Araç alımı
• Borç ödeme
• Bağış
• Sigorta ve sağlık harcamaları
• Kripto varlık işlemleri
• Şans oyunu ödemeleri
• Danışmanlık hizmetleri

"DİĞER" SEÇENEĞİNMDE EK AÇIKLAMA İSTENEBİLECEK

Transfer sırasında “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneğinin tercih edilmesi durumunda kullanıcıdan ek açıklama talep edilebilecek.

Bu uygulama ile finansal işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi hedefleniyor.

YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERE EK BİLDİRİM NASIL OLACAK?

Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı transferler için ek bildirim ve belge yükümlülükleri de getirildi.

Buna göre: